پیکار بر ضد پول شویی و تأمین اعتبار برای تروریسم

پول شویی و تأمین بودجه تروریسم چیست ؟

هدف اکثر فعالیت های مجرمانه سود آوری است . برای لذت بردن از سود های نا مشروعشان ، مجرمان معمولا سعی میکنند منبع چنین سود های نامشروعی را مخفی کنند . پول شویی فرآیندی است که طی آن منبع غیرقانونی سود های حاصل از اعمال مجرمانه پنهان میشود . گروه های تروریستی نیز برای پنهان کردن منبع ، هدف و منظور خود بودجه خود را جابجا میکنند . تأمین بودجه تروریسم شامل تأمین بودجه اعمال تروریستی ، تروریست ها و سازمان های تروریستی است .

پول شویی و تأمین بودجه تروریسم جرائم بسیار جدی تلقی میشوند .

قوانین جدید چیست ؟

 طبق قوانین جدید ضد پول شویی و مقابله با تأمین اعتبار تروریسم مصوب سال ۲۰۰۶

(Anti Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006)

آن دسته از افرادی که خدمات خاص مالی و شرط بندی ارائه میدهند ، یا افراد مشغول به کار در معاملات طلا و نقره ، باید اعمال زیر را انجام دهند :

- شناسایی مشتریان خود پیش از ارائه خدمات خاص به آن ها

- گزارش مبادلات خاص

- گزارش موارد مشکوک

قوانین جدید به چه علت وضع شدند ؟

دولت استرالیا قوانین جدید اقدامات ضد پول شویی و مقابله با تأمین بودجه تروریسم را به دلایل زیر وضع نموده است :

(AML/CTF)

- سازگار کردن سیستم AML/CTF  استرالیا با استاندارد های بین المللی

- کاستن از خطر سوء استفاده از کسب و کارهای استرالیایی برای اهداف پول شویی یا تأمین بودجه تروریسم

- تأمین نیازهای نهاد های اعمال قانون برای بدست آوردن اطلاعات مورد نظر درباره فعالیت ها مجرمانه احتمالی و تروریسم

قوانین جدید بار چه کسانی تاثیر خواهد داشت ؟

احتمال دارد که از تاریخ ۱۲ دسامبر ۲۰۰۷ ، این قوانین بار مشتریان خدمات خاصی که در پی می آیند تاثیر بگذارد :

- بانک ها ، تعاونی های اعتبار ، بانک رهنی ، شرکت های قرضه ، لیزینگ و پرداخت اقساطی ، صادر کنندگان کارت اعتباری پیش پرداخته ، صادرکنندگان چک مسافرتی ، صراف ها ، شرکت های مدیریت سرمایه ، دلالان حواله ، برنامه ریزان مالی که کارهای مربوط به امور مالی را انجام میدهند ، بیمه گران عمر ، صندوق های بازنشستگی ، شرکت های خدمات زندان ها ، پیک های انتقال پول نقد و معامله گران اوراق بهادار

- بخش های مختلف مربوط به شرط بندی ، از جمله کازینو ها ، دلالان شرط بندی ، TAB ، کلوپ ها و بارها ، ارائه دهندگان خدمات بازی های اینترنتی و الکترونیکی

- معامله گران طلا و نقره

چه وقت امکان دارد تحت تاثیر این قوانین قرار بگیرید ؟

به عنوان یک مشتری در شرایط خاصی تحت تاثیر قرار خواهید گرفت ، از جمله :  

 - باز کردن حساب در یک بانک یا سایر موسسات مالی

- وام گرفتن

- خرید چک های مسافرتی

- ارسال ، دریافت یا تبادل پول به روش الکترونیکی

- شرکت در تبادل مالی شرط بندی با مبلغ ۱۰،۰۰۰ دلار یا بیشتر

- خرید یا فروش طلا و نقره

- استفاده از مزایای باز نشستگی

متوجه چه تغییری خواهید شد ؟

به عنوان یک مشتری ، امکان دارد کسب و کاری که با آن سر و کار دارید از شما بخواهد تا هویت خود را اثبات نمایید . نوع اسنادی که برای اثبات هویت خود به آن ها نیاز دارید برای معاملات و خدمات مختلف تغییر میکند . برای مثال ، وقتی در کسب و کار یا خدماتی مشخص شود که معامله سطح ریسک کمی برای پول شویی یا تأمین بودجه تروریسم دارد ، مشتریان فقط باید گواهینامه رانندگی خود را ارائه دهند . برای سایر معاملات یا خدمات امکان دارد ملزم باشید اطلاعات بیشتری ارائه نمایید .

اسناد اثبات هویت که امکان دارد از شما خواسته شوند عبارتند از :

      - پاسپورت

- گواهی ولادت (شناسنامه)

- گواهینامه رانندگی

- اظهارنامه خدمات شهری

- اظهارنامه از سوی بانک یا سایر موسسات مالی

کسب و کارهایی که تحت پوشش قوانین جدید قرار دارند همچنین ملزم هستند که برنامه های AML/CTF  را نیز اجرا کنند ، که عبارت است از نظارت مداوم بر فعالیت های مشتریان و گزارش هرگونه مورد مشکوک .

حریم خصوصی شما چگونه حفظ میشود ؟

 سازمان های گزارش دهنده و نهادهای دولت استرالیا که اطلاعات شخصی را جمع آوری میکنند تحت پوشش قانون حریم خصوصی مصوب سال ۱۹۸۸ هستند(Privacy Act) .

برای اطلاعات بیشتر درباره چگونگی حفظ حریم خصوصی خود ، لطفآ از طریق شماره  ۱۳۰۰۳۶۳۹۹۲ با دفتر کمیسیون حریم خصوصی تماس بگیرید یا به وب سایت زیر مراجه نمایید :

www.privacy.gov.au/business

  تمامی اطلاعات در این صفحه توسط نهاد زیر ارائه شده است

Attorney-General’s Department – Australian Government